|
Formuerådgivning
| Vi sætter en ære i at være en professionel investeringspartner, som tager udgangspunkt i vores kunders ønsker og behov - uanset om det gælder langsigtet formuepleje eller kortsigtet handel med aktier, obligationer og valuta. Vi har udviklet en række forskellige værktøjer til vores Private Banking kunder og kan via vores net af samarbejdspartnere tilbyde et unikt produkt, når det gælder personlig formuepleje. Formuerådgivningen i Ringkjøbing Landbobank tager udgangspunkt i kundens samlede formue med henblik på at optimere formuen. | Vores formue-rådgivning omfatter: - Formuestrategi - Afkast og risiko - I hvilken rækkefølge bruges formuen optimalt - Skatteforhold |
Formuestrategi
Formuestrategien fastlægges i samarbejde med kunden, så den passer til kundens ønsker og forventninger i årene fremover, og vi kommer med forslag til ændring af kundens formuesammensætning med henblik på at øge formuen.
Afkast og risiko
Afkast og risiko hænger sammen, men i denne sammenhæng er det vigtigt at have et overblik over formuens sammensætning, så investeringen af formuen tilgodeser den rækkefølge, som formuen skal realiseres på.
I hvilken rækkefølge bruges formuen optimalt
Ved udbetalingen/realiseringen af formuen er det meget vigtigt, at der bruges af midlerne i den rigtige rækkefølge – f.eks. ved, at frie midler bruges før pensionsmidlerne p.g.a. skattemæssige forhold.
Skatteforhold
Såvel i opsparingsperioden som i nedsparingsperioden skal der tages højde for de skattemæssige forhold, således at skatten af indkomsten og afkastet minimeres.
Søg rådgivning
Formuerådgivning er et område, hvor Ringkjøbing Landbobank har udviklet store kompetencer og har uddannet formuerådgivere i alle afdelinger. Vi opfordrer derfor alle, der ønsker at optimere deres formue, til at kontakte os med henblik på at få lavet et formuetjek.
Mere information:
- Læs om pensionsformuepleje
- Kontakt os på tlf. 97321166
|
|
