Mange får for lidt ud af deres formue, fordi de ikke gør noget aktivt for at passe og pleje den. Hvis du har en formue, du ønsker at optimere, kan du få et gratis og uforpligtende formuetjek hos os. Her gælder det om at stille de rigtige spørgsmål. Det er vigtigt at få svar på:
- Er din formue realsikret ved stigende inflation?
- Kan virksomhedsobligationer give dig et merafkast?
- Hvordan realsikres din friværdi?
- Bruger du dine penge i den rigtige rækkefølge?
- Stiger din formue med, når renten stiger?
Sammen lægger vi en formuestrategi, der kommer omkring alle aspekter af din økonomi som f.eks. pension, forsikring, opsparing, finansiering, investering og fast ejendom i Danmark og udlandet, herunder også skat og juridiske forhold.
Med udgangspunkt i din samlede formue optimerer vi dine værdier i forhold til din risikoprofil, din investeringshorisont og dine forventninger til fremtidigt afkast. God formueplanlægning skaber struktur, som giver overblik over din økonomis sammensætning og fuld gennemsigtighed efter skat.
Løbende overvågning og omplaceringer vil være med til at øge afkastet af dine investeringer. Du kan selv tage del i investeringerne, men vi tilbyder også en Asset Management Aftale, hvor vi med en fuldmagt fra dig forvalter din formue på dine vegne med udgangspunkt i dine investeringsønsker og risikoprofil.
Personlig rådgivning med kompetent back-up
Din personlige investeringsrådgiver har et hold af specialister inden for pension, investering og formuepleje bag sig. Du får derfor kvalificeret sparring, så du sammen med os og dine øvrige rådgivere (f.eks. advokat eller revisor) kan træffe de helt rigtige valg på din formues vegne.
Vores rådgivning bygger endvidere på et samarbejde med uafhængige analyseselskaber fra en række inden- og udenlandske finanshuse. Derfor kan vi tilbyde aktuelle forslag til ændringer i din portefølje, når et specifikt værdipapir eller marked ændrer sig, og vi tilbyder løbende overvågning af dine lån med henblik på at nedbringe dine finansieringsudgifter.
Kort fortalt
En personlig rådgiver, som giver dig en individuel løsning med fuld gennemsigtighed og overblik
- Adgang til alle bankens specialister
- En plan for din optimale formuepleje med udgangspunkt i din formuestørrelse, indkomstforhold, investeringshorisont, risikoprofil og dine forventninger til fremtidigt afkast
- En strategi for hvorledes din formue udvikler sig i fremtiden
- Skatterådgivning, hvor din daglige rådigver er i tæt dialog med øvrige eksperter, når det gælder generationsskifte, investering, pension, formuepleje og arv. Evt. i samarbejde med din advokat eller revisor
- Formuepleje, hvor du i samråd med din personlige investeringsrådgiver tager stilling til de enkelte handler eller…
- En Asset Management Aftale, hvor du giver Ringkjøbing Landbobank fuldmagt til at tage beslutninger om køb og salg af værdipapirer
- Valuta og værdipapirhandel på Finansbordet i Ringkøbing
investering og fast ejendom, herunder også skat og juridiske forhold.
